La nueva Ley Antilavado entró en vigor en noviembre de 2025: las inmobiliarias deben reportar operaciones sospechosas o enfrentarán multas millonarias
La reforma a la Ley Antilavado entró en vigor en noviembre de 2025, lo que obliga a las inmobiliarias y asesores de bienes raíces a cumplir con nuevas reglas de rastreo y reporte de operaciones. La modificación a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) delegan al sector la responsabilidad de alertar sobre transacciones sospechosas de lavado de dinero.
El sector inmobiliario queda clasificado como una “actividad vulnerable” bajo la supervisión directa de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y el Servicio de Administración Tributaria (SAT). Aunque el plazo de adaptación para el sector se extiende hasta enero de 2026, las obligaciones de cumplimiento son exigibles desde la entrada en vigor.
La reforma exige que los agentes inmobiliarios establezcan políticas internas de supervisión, identifiquen plenamente a sus clientes y reporten cualquier operación irregular a las autoridades.
Te puede interesar:
Alcalde del PRI y PAN es detenido en el Operativo Enjambre
Detienen a Jesús Corona Damián, alcalde de Cuautla. Con su captura ya suman 85 funcionarios y exfuncionarios arrestados en Operativo Enjambre.
Los casos que impulsaron la nueva regulación
La nueva legislación responde a investigaciones que revelaron el uso del sector inmobiliario para ocultar miles de millones de pesos. Investigaciones del SAT y especialistas determinaron que entre 2018 y 2023 se ocultaronalrededor de 34,996 millones de pesos en operaciones inmobiliarias.
El modus operandi más común incluye:
- Inmuebles Desocupados: La construcción y venta de departamentos de lujo que permanecen vacíos, un patrón típico de blanqueo que genera distorsión en los precios del mercado.
- Sociedades Fantasma: Uso de sociedades fachada para adquirir terrenos y desarrollos.
- Estrategias Financieras: Sobrevaluación o subvaluación de propiedades para justificar flujos financieros y la renta de inmuebles a empresas fantasma como mecanismo de legitimación.
Un ejemplo reciente de la vulnerabilidad del sector ocurrió en noviembre de 2025, cuando el gobierno federal suspendió 13 casinos en varios estados (Jalisco, Nuevo León, Sinaloa, Sonora, Baja California, Estado de México, Chiapas y CDMX). Las investigaciones señalaron vínculos de estos casinos con una red transnacional de lavado y operaciones inmobiliarias irregulares.
Obligaciones inmediatas y riesgo de sanciones millonarias
El GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional) ha señalado a los bienes raíces como uno de los sectores más usados para blanqueo en América Latina, lo que justifica la estricta reforma en México.
Las obligaciones que las inmobiliarias deben acatar de inmediato son:
- Reporte a la UIF y el SAT: Deben reportar operaciones sospechosas.
- Capacitación Interna: Deben capacitar a sus asesores y agentes en protocolos antilavado.
- Identificación de Beneficiarios: Se exige identificar quién es el verdadero dueño o beneficiario final de las operaciones inmobiliarias, un proceso complejo.
- Zonas de Alto Riesgo: Las transacciones en áreas turísticas y costeras fueron clasificadas como de alto riesgo, con obligaciones adicionales a partir de 2026.
Los asesores reconocen que no tienen facultades plenas para verificar la procedencia de los recursos, lo que aumentala complejidad del cumplimiento. Las multas por incumplimiento pueden ser millonarias a partir de 2026.
ATiempo.Tv es el primer medio de comunicación nativo digital e independiente en Coahuila, caracterizado por su compromiso y responsabilidad de contribuir a la sociedad; brindando información verificada de manera profesional, ética y confiable. Es por eso que te invitamos a seguirnos en nuestras redes sociales para que tengas acceso a las noticias más relevantes a nivel local, nacional e internacional.